미국 주식 양도세 vs 배당세 핵심 차이 2가지
미국 주식 수익, 250만 원 넘었다면 '세금 22%' 대상입니다.
복잡한 세법을 다 뒤질 필요 없이 양도소득세(22%)와 배당소득세(15%) 딱 두 가지만 기억하세요. 바로 해결하려면 연말까지 손실 종목을 매도해 수익을 낮추는 것이 핵심입니다. 아래에서 구간별 세금 계산법과 절세 팁을 바로 확인해 보세요.
⚠️ "수익은 났는데, 세금 폭탄 맞을까 봐 불안하신가요?"
"앱에 찍힌 수익이 전부 내 돈인 줄 알았는데 세금 신고를 해야 한다니 막막합니다.", "배당금 받을 때 이미 세금을 뗐는데 또 내야 하나요?" 같은 고민을 하시는 분들이 많습니다. 특히 250만 원 공제 기준과 신고 시기를 놓치면 가산세까지 물 수 있어 주의가 필요합니다.
✅ 해결 1. 양도소득세 (1년 수익 합산)
수익이 발생한 종목과 손실이 발생한 종목을 모두 합쳐 250만 원까지는 0원입니다.
- 📍 계산법: (총 수익 - 총 손실 - 250만 원) × 22%
- 📍 신고시기: 매년 5월 (전년도 매도분 기준)
- 👉 지금 바로! 증력사 앱에서 '해외주식 양도세 조회'를 클릭해 확정 수익을 확인하세요.
✅ 해결 2. 배당소득세 (자동 원천징수)
배당금은 우리가 직접 계산할 필요가 거의 없습니다.
- 📍 세율: 미국 현지 15% 선공제 후 입금
- 📍 주의: 연간 배당+이자 소득이 2,000만 원 초과 시에만 종합소득세 신고
📚 왜 이런 세금 차이가 발생할까?
미국 주식은 국내 주식과 달리 '수익이 있는 곳에 세금이 있다'는 원칙이 철저합니다. 체류 시간을 늘리는 핵심 정보, '환율'과 '손익통산' 개념을 이해해야 합니다.
| 구분 | 양도소득세 | 배당소득세 |
|---|---|---|
| 과세 대상 | 매도 차익 | 배당금 수익 |
| 기본 공제 | 연 250만 원 | 없음 |
| 세율 | 22% (지방세 포함) | 15% (원천징수) |
※ 주의사항: 수익 계산은 달러가 아닌 매수/매도 시점의 환율을 적용한 원화 기준입니다. 주가가 떨어졌어도 환율이 급등했다면 세금을 낼 수도 있습니다.
💡 고수들만 아는 12월 절세 꿀팁
- 물린 종목 활용: 연말에 마이너스 200만 원인 종목을 팔았다가 즉시 재매수하세요. 수익 500만 원이 300만 원으로 잡혀 세금이 절반 이하로 줄어듭니다.
- 선물하기 기능: 수익이 큰 종목은 배우자에게 증여(6억까지 무세) 후 매도하면 양도세를 0원으로 만들 수 있습니다.
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📌 미국 주식 세금 3줄 요약
- 매도 수익에서 250만 원까지는 세금이 없으므로 안심하세요.
- 초과 수익에 대해서는 22%의 양도세를 다음 해 5월에 직접 신고해야 합니다.
- 절세하려면 연말에 손실 난 종목을 매도해 수익 합계를 조절하는 것이 최고입니다.
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